L’assurance vie n’est pas qu’un produit de placement. Elle s’accompagne d’une particularité : la clause bénéficiaire, permettant une transmission de patrimoine souple et avantageuse en cas de décès du souscripteur. Bien que son importance soit souvent sous-estimée par les détenteurs d’un contrat d’assurance vie, la clause bénéficiaire est pourtant un élément clé des contrats d’assurance…
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Chers clients, partenaires et amis, 2022 nous a permis de belles évolutions. Nous avons ouvert de nouveaux partenariats et développé une gamme de produits innovants. Notamment avec Novaxia (entreprise d’investissement dans le recyclage urbain) et 123 Investment Managers (société de gestion de référence du private equity et de l’immobilier). Notre équipe Gestion Privée s’est étoffée avec le recrutement de…
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Les fêtes de fin d’année sont peut-être l’occasion de gâter vos enfants ou petits-enfants. Voici quelques conseils patrimoniaux pour faire plaisir à vos proches et optimiser votre patrimoine en évitant que l’administration fiscale ne s’invite sous le sapin ! Le présent d’usage : un moyen de gâter ses proches sans être taxé Le présent d’usage…
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Marion Chapel-Massot, dirigeante DeCarion Gestion Privée, a été interviewée par Françoise Paoletti-Benaziez pour Les Echos Week-end du 25 et 26 novembre 2022. L’article a été également repris sur le site Les Echos Entrepreneurs le 22/12/2022. Il propose un tour d’horizon des solutions pour la gestion du patrimoine des dirigeants d’entreprise. La frontière entre le patrimoine…
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Le magazine L’OBS dans le numéro 3031 du 10 novembre 2022 propose un Abécédaire des placements 2023. Dans le contexte actuel incertain, L’OBS présente ainsi ses conseils pour épargner. Les placements sont listés par ordre alphabétique avec une mise en parallèle des avantages et inconvénients relativement à la conjoncture. Marion CHAPEL-MASSOT a été interviewée par…
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Que s’est-il passé sur les marchés financiers en octobre 2022 ? Faits marquants Après la décision de politique monétaire de la BCE, Christine Lagarde a affirmé que le pic du cycle actuel de hausse des taux d’intérêt doit garantir que l’inflation revienne à l’objectif de 2% à moyen terme. Mais encore une fois, la présidente…
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Le PER est très connu pour l’épargne retraite et pour son optimisation fiscale l’année du versement. Il est finalement beaucoup moins connu comme outil de transmission. Rappel : qu’est-ce que le PER ? Le PER est un contrat d’assurance qui permet d’épargner pour sa retraite tout en optimisant sa fiscalité. L’incitation fiscale prend la forme d’une déduction.…
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Le 26 septembre 2022, Bruno Le Maire, ministre de l’Économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique et Gabriel Attal, ministre délégué chargé des comptes publics présentaient le Projet de Loi de Finances (PLF) 2023 au Conseil des Ministres. Il sera ensuite validé par le Parlement. Le projet a une vision globale.…
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Que s’est-il passé sur les marchés financiers en septembre 2022 ? Faits marquants La Fed a poursuivi le relèvement de ses taux directeurs pour reprendre le contrôle des prix. La hausse a été pour la troisième fois de suite de 75 points de base, soit 300 points de base depuis 6 mois, le cycle le…
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Alors que l’inflation, la guerre en Ukraine, le choc énergétique… font présager une période de récession, le numéro du 06/10/2022 du magazine L’OBS propose un dossier spécial avec des conseils pour gérer son argent en temps de crise. Ce guide propose 7 points pour adapter votre façon d’investir à vos contraintes, vos objectifs dans un…
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