L’assurance vie n’est pas qu’un produit de placement. Elle s’accompagne d’une particularité : la clause bénéficiaire, permettant une transmission de patrimoine souple et avantageuse en cas de décès du souscripteur. Bien que son importance soit souvent sous-estimée par les détenteurs d’un contrat d’assurance vie, la clause bénéficiaire est pourtant un élément clé des contrats d’assurance…
Lire
Les fêtes de fin d’année sont peut-être l’occasion de gâter vos enfants ou petits-enfants. Voici quelques conseils patrimoniaux pour faire plaisir à vos proches et optimiser votre patrimoine en évitant que l’administration fiscale ne s’invite sous le sapin ! Le présent d’usage : un moyen de gâter ses proches sans être taxé Le présent d’usage…
Lire
Marion Chapel-Massot, dirigeante DeCarion Gestion Privée, a été interviewée par Françoise Paoletti-Benaziez pour Les Echos Week-end du 25 et 26 novembre 2022. L’article a été également repris sur le site Les Echos Entrepreneurs le 22/12/2022. Il propose un tour d’horizon des solutions pour la gestion du patrimoine des dirigeants d’entreprise. La frontière entre le patrimoine…
Lire
Le magazine L’OBS dans le numéro 3031 du 10 novembre 2022 propose un Abécédaire des placements 2023. Dans le contexte actuel incertain, L’OBS présente ainsi ses conseils pour épargner. Les placements sont listés par ordre alphabétique avec une mise en parallèle des avantages et inconvénients relativement à la conjoncture. Marion CHAPEL-MASSOT a été interviewée par…
Lire
Le PER est très connu pour l’épargne retraite et pour son optimisation fiscale l’année du versement. Il est finalement beaucoup moins connu comme outil de transmission. Rappel : qu’est-ce que le PER ? Le PER est un contrat d’assurance qui permet d’épargner pour sa retraite tout en optimisant sa fiscalité. L’incitation fiscale prend la forme d’une déduction.…
Lire
Le 26 septembre 2022, Bruno Le Maire, ministre de l’Économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique et Gabriel Attal, ministre délégué chargé des comptes publics présentaient le Projet de Loi de Finances (PLF) 2023 au Conseil des Ministres. Il sera ensuite validé par le Parlement. Le projet a une vision globale.…
Lire
Alors que l’inflation, la guerre en Ukraine, le choc énergétique… font présager une période de récession, le numéro du 06/10/2022 du magazine L’OBS propose un dossier spécial avec des conseils pour gérer son argent en temps de crise. Ce guide propose 7 points pour adapter votre façon d’investir à vos contraintes, vos objectifs dans un…
Lire
Imposition 2022 : dates limites, prélèvements et échéances, retrouvez le calendrier fiscal de cette fin d’année 2022. Septembre 2022 20 Septembre : Date limite de paiement dématérialisé de votre IFI (sauf date fixée au 15 novembre dans certains cas) ; et de votre impôt sur le revenu-prélèvements sociaux, si vous n’êtes pas prélevé automatiquement. 26…
Lire
Dans un contexte d’internationalisation toujours plus poussée, les SCPI dites « internationales » présentent de plus en plus d’attraits comme le rendement, la diversification patrimoniales mais également la fiscalité. Qu’est-ce qu’une SCPI internationale ? Rappel Définition SCPI Le fonctionnement d’une SCPI répond aux problématiques classiques d’un investissement immobilier (achat, gestion, emplacement et revente). Acheter des…
Lire
Dans quels cas dois-je déclarer mes comptes à l’étranger ? Vous devez déclarer tous vos comptes à l’étranger (hors de France), qu’ils aient été ouverts l’année déclarative concernée, détenus, ou encore clôturés cette même année. De quels comptes parle-t-on ? Il s’agit de toute sorte de comptes : les comptes bancaires ; les comptes d’actifs numériques (cryptomonnaies) ;…
Lire