Les services de Family office (ou office familial) ont vu le jour au 19ème siècle. Initialement ce sont des structures privées créées par de grandes familles comme les Rockefeller pour gérer leur patrimoine familial, on parle de « single family offices » (détenus à 100 % par une famille).
Peu de familles ont des patrimoines justifiant la création d’une structure propre. Cependant nombreuses sont celles qui ont besoin de ces services. Ainsi le concept s’est développé et des « multi family office » ont vu le jour. Ces structures indépendantes gèrent les intérêts de plusieurs familles.
Définition Family Office
Un Family Office (FO) accompagne les familles dans la gestion et la structuration de leur patrimoine dans une vision à long terme et transgénérationnelle.
Le FO va ainsi organiser et coordonner la gestion de la fortune familiale, l’allocation d’actifs, le patrimoine immobilier, les services bancaires, l’optimisation juridique et fiscale du patrimoine et de sa transmission. Il intègre ainsi l’ensemble des enjeux patrimoniaux et familiaux dans son approche et établit un reporting consolidé régulier.
Il va au-delà du rôle du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) qui va définir une stratégie patrimoniale globale ou ponctuelle et proposer des solutions adaptées. Cependant, le CGP n’assure pas le suivi des placements souscrits en dehors de son conseil et ne les intègrera pas dans ses rapports. Généralement le CGP est rémunéré en honoraires mais il perçoit également des commissions sur les placements conseillés.
Pourquoi faire appel à un Family Office
Les Multi Family Office rendent accessibles ces services étendus et personnalisés à des clients dont le patrimoine ne justifie pas la création d’une structure entièrement dédiée à leurs intérêts propres. Destiné aux personnes à la tête de patrimoines conséquents et/ou complexes, le FO est particulièrement adapté aux familles ayant à gérer un patrimoine international ou vivant à l’étranger.
Le Family office se positionne en chef d’orchestre. Il réunit toutes les expertises nécessaires à un conseil global. Il supervise et coordonne l’ensemble des tâches pour vous accompagner au quotidien :
- Pérennité : favoriser l’harmonie de la famille, la pérennité de son patrimoine et l’optimisation de sa transmission
- Confidentialité : discrétion et neutralité pour devenir un partenaire de confiance et conseiller équitablement chaque membre de la famille
- Expertise : apporter un conseil global et assurer sa mise en œuvre. Coordonner les différents spécialistes et interlocuteurs
- Transparence : rémunération uniquement par le client sous forme d’honoraires fixés à l’avance. Identification et gestion des conflits d’intérêts
- Intégrité et indépendance : respecter la loi et les intérêts du client. Garder le recul nécessaire à la bonne exécution des missions
- Conseil en investissement : définir une stratégie patrimoniale répondant aux objectifs de la famille et adaptée à sa situation juridique et fiscale
- Optimisation des modes de détention du patrimoine privé et professionnel : conseil sur les statuts à mettre en place : holdings familiales, patrimoniales, SCI…
Le Family office s’entoure de partenaires externes experts et intervient pour vous auprès de vos différents interlocuteurs :
- Notaires
- Fiscalistes
- Banques
- Agents immobiliers
- Gestionnaires et administrateurs de biens
- Experts comptables
- Gestionnaires de portefeuilles
- Assureurs
- …
Pour conclure, faire appel à un Family Office vous permet de fiabiliser et professionnaliser votre gouvernance familiale, de développer et pérenniser votre patrimoine et de récupérer votre temps !
DeCarion réunit les compétences, le savoir-faire et les agréments nécessaires pour vous proposer un accompagnement sur mesure de Family Office. Notre expertise du contexte international, des situations complexes, des environnements professionnels spécifiques des chefs d’entreprises, sportifs de haut niveau, talents… vous assure un suivi au plus proche de vos besoins.
Vous souhaitez en savoir plus sur les services de DeCarion Family Office ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions.