Métier

En matière patrimoniale, l’improvisation et la réaction à chaud conduisent rarement aux meilleures décisions. Se laisser porter par l’enthousiasme autour d’un produit mal compris ou, au contraire, céder à une inquiétude excessive face à un changement réglementaire ou fiscal sont des réactions que nous rencontrons souvent chez nos clients. Notre rôle consiste alors à apporter des repères, à expliquer les mécanismes et à replacer chaque décision dans une vision d’ensemble. C’est cette approche, fondée sur l’anticipation et l’éducation financière, que nous souhaitons partager ici.

Les services de Family office (ou office familial) ont vu le jour au 19^ème siècle. Initialement ce sont des structures privées créées par de grandes familles comme les Rockefeller pour gérer leur patrimoine familial, on parle de « single family offices » (détenus à 100 % par une famille).

Peu de familles ont des patrimoines justifiant la création d’une structure propre. Cependant nombreuses sont celles qui ont besoin de ces services. Ainsi le concept s’est développé et des « multi family office » ont vu le jour. Ces structures indépendantes gèrent les intérêts de plusieurs familles.