Dans l’édition du 17 mai 2024 du magazine Les Echos Week-end, Marion Chapel-Massot, dirigeante de DeCarion Gestion Privée, partage son expertise sur l’utilisation du Plan Épargne Retraite (PER) comme outil de transmission. Cet article, intitulé « Six idées pour investir en se faisant plaisir », met en avant diverses stratégies d’investissement alliant plaisir et rentabilité.
Publication : Les Echos Week-end
Date : 17 mai 2024
Page : 90
Titre de l’article : Délices d’initiés : Six idées pour investir en se faisant plaisir
Le PER comme outil de transmission
Marion Chapel-Massot met en avant l’intérêt du PER non seulement comme un outil d’épargne pour la retraite, mais aussi comme un moyen de transmission de patrimoine. Elle explique que certains retraités fortement fiscalisés peuvent continuer d’alimenter leur PER pour bénéficier de la déduction fiscale à l’entrée. De plus, un PER assurance, souvent assorti d’une clause bénéficiaire tout comme l’assurance-vie, permet aux héritiers de bénéficier d’un régime fiscal avantageux en fonction de l’âge du titulaire au décès.
Marion Chapel-Massot souligne que, contrairement à l’assurance-vie, les intérêts générés sur un PER échappent aux prélèvements sociaux au décès du titulaire, ce qui peut représenter une optimisation intéressante des sommes destinées aux bénéficiaires. Elle conseille donc de conserver un PER plutôt que de transférer les sommes dans un contrat d’assurance-vie pour maximiser les avantages fiscaux et de transmission.
Autres idées d’investissement présentées
Outre le PER, l’article du Magazine Les Echos Week-end explore cinq autres idées d’investissement alliant passion et rendement. Avec des mises de départ et des risques spécifiques, ces idées ont tout pour séduire les investisseurs en quête d’originalité :
- Participer à la vente de design de printemps de Sotheby’s, qui met en avant des pièces de créateurs renommés tels que Jean Prouvé et Alberto Giacometti.
- Investir dans le coliving pour les entreprises : Une option de logement flexible pour les salariés en déplacement, permettant aux entreprises de gérer leurs coûts et aux propriétaires de garantir une rentabilité.
- Investir dans des biens immobiliers de prestige, comme l’appartement historique de l’ancien président français François Mitterrand.
- Soutenir et préserver le patrimoine immobilier historique grâce à des événements et des associations dédiées tout en bénéficiant d’aides fiscales.
- Acheter des livres rares et anciens lors de ventes aux enchères, une passion qui peut aussi se révéler lucrative.
Pour des conseils personnalisés : contactez-nous !